Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Рост цен на серебро в 2022 году». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Серебро — один из первых элементов, с которым познакомился homo sapiens. Как и золото, серебро еще до нашей эры использовалось в качестве денег. После отмены золотого стандарта валюты стран мира перестали напрямую зависеть от драгоценных металлов, золото при этом до сих пор доминирует в резервах США, Германии, Италии, Франции, Нидерландов. У серебра такой роли больше нет — в 2022 году это скорее промышленный металл, который широко применяется в электронике, фототехнологиях, при пайке различных сплавов и т.д. Металл незаменим из-за отличной электропроводности, хороших отражающих свойств и химической устойчивости. Кроме промышленности, серебро до сих пор традиционно используется в ювелирном деле, а также для изготовление слитков и монет.
Институт серебра: спрос на серебро в 2022 году
В 2021 году серебро упало почти на 20%, более чем в 2 раза проиграв золоту. Что его ждет в 2022-ом? Рассмотрим несколько важных факторов, которые оказывают непосредственное влияние на рынок серебра.
1️⃣ Инфляция в США. Для серебра высокая инфляция это обычно позитив: цены растут из-за увеличения себестоимости добычи и репутации металла как защитного актива.
Прогноз на 2022 год: в ближайшие пару лет инфляция в США будет довольно высокой и сильно повлияет на мировые рынки. Серебро вполне может стать одним из хороших способов защититься от нее.
2️⃣ Процентная ставка ФРС. При низких процентных ставках доходность серебра может быть значительно выше, чем у облигаций, поэтому спрос на него растет. Когда начинается период повышения ставок, серебро уже не выглядит так привлекательно, теряет популярность и падает в цене.
Прогноз на 2022 год: ожидается первое за несколько лет повышение процентной ставки, возможно даже несколько раз подряд. Пока что инвесторы не станут отказываться от вложений в серебро, но если тренд на повышение продолжится — это рано или поздно произойдет.
3️⃣ Ситуация на рынке золота. Серебро имеет очень сильную взаимосвязь с главным драгоценным металлом.
Прогноз на 2022 год: рыночный баланс на рынке золота сильно смещен в сторону профицита, а цены уже довольно высоки, поэтому ждать большого роста не стоит. Соответственно, это должно негативно повлиять на рынок серебра.
4️⃣ Спрос и предложение на рынке серебра. Чем сильнее спрос превышает предложение, тем выше растут цены.
Прогноз на 2022 год: точных данных еще нет, по прогнозам ожидается смещение ближе к нормальному рыночному балансу, а значит давление на цены снизится.
5️⃣Цена и себестоимость. Как я уже писал, себестоимость — это нижняя граница возможной цены драгметалла (с надбавкой 20-25%, добывающим компаниям нужна какая-то прибыль). Чем дальше цены от себестоимости, тем сложнее им расти.
Прогноз на 2022 год: цены до сих пор остаются довольно высокими, но благодаря инфляции себестоимость добычи будет постепенно расти. Правда, на существенные изменения понадобится несколько лет, в следующем году это не будет слишком заметно.
Если подвести итог, то 2022 год ожидается для серебра не слишком удачным — большинство факторов роста уже отработаны, только инфляция может изменить ситуацию, но это не случится быстро. Многое зависит от того, как рынки будут реагировать на повышение процентных ставок и будет ли золото вместе с серебром рассматриваться как защитные активы.
Способы инвестирования в серебро можно поделить на реальные и виртуальные. В первом случае вы покупаете металл, который можно подержать в руках — слиток или монету. Во втором — некий виртуальный аналог серебра: участие в инвестиционном фонде, акцию компании добывающей серебро или контракт на курсовую разницу. Что из этого удобнее и надёжнее — вопрос дискуссионный, у каждого инвестора будет своя точка зрения. Я расскажу о каждом способе, а вы уже будете выбирать наиболее удобный для себя.
Прогноз цен на серебро на 2022 год и далее: может ли металл отскочить?
При рассмотрении потенциальной стоимости серебра в будущем аналитики продолжают уравновешивать ожидания, что инфляция может поддержать цены на серебро, а денежно-кредитная политика наоборот может продолжать оказывать понижательное давление.
Аналитики TD Securities осторожно оценивают краткосрочную перспективу серебра.
«Серебро продолжало отставать с учетом поправки на волатильность, так как промышленные проблемы снижали спрос на этот металл. С этой точки зрения мы решили зафиксировать прибыль по нашей позиции».
Аналитики австралийского банка ANZ более оптимистичны в отношении серебра, чем золота. Они считают, что цена на драгоценный металл вырастет до 24 долларов за унцию в первой половине 2022 года.
«Серебро, вероятно, будет в значительной степени следовать за золотом, а рыночный баланс выглядит благоприятным в 2022 году. Сектор электроники, а также сильные солнечные и электронные транспортные средства, помогли промышленному спросу восстановиться до уровня, предшествовавшего пандемии, в 556 млн унций в этом году», – отметили они недавно.
«Мы ожидаем, что спрос на промышленные товары вырастет на 3% в годовом исчислении до 572 млн унций благодаря электронному и солнечному секторам. Спрос на серебро в автомобильной промышленности растет и, по оценкам Metal Focus, к 2025 году вырастет с 61 млн унций до 88 млн унций. Мы ожидаем, что в 2022 году динамика серебра будет лучше динамики золота, а нижняя граница цены составит около 20,8 USD за унцию».
Аналитики канадского Scotiabank прогнозируют, что цена серебра в 2022 году может составить в среднем 25 USD за унцию, а затем снизится до 23 USD в 2023 году.
Аналитики ABN Amro более медвежьи в отношении перспектив серебра, прогнозируя, что цена может снизиться с 23,50 USD за унцию в 2021 году до 22 USD в 2022 году и 20 USD в 2023 году.
Падение котировок серебра за последние годы создало впечатление о его инвестиционной ненадежности. Но за время, прошедшее с 2011 г., золото тоже подешевело. Следует учитывать обстоятельства, способствовавшие этому проседанию.
На цены существенно повлияли два основных фактора, определяющих котировки, которые демонстрирует рынок.
Во-первых, снижение спроса, связанного с мировым финансовым кризисом. Пятая часть производимого на планете серебра расходуется на ювелирные изделия. Более половины потребляет промышленность, а в ней научились заменять драгметаллы другими материалами со сходными свойствами в годы дороговизны (не везде, но во многих изделиях).
Во-вторых, в последнее десятилетие возросли объемы добычи и аффинации. Предложение опередило спрос, что вызвало снижение цен.
Эти обстоятельства привели к недооценке актива. Что касается золота, то спрос на него уменьшился не столь сильно, а предложение почти не возросло Это и привело к относительному «благополучию».
Дальнейший прогноз динамики котировок белого драгметалла затруднен. Как показывает опыт предыдущих десятилетий, достигнув дна, они пойдут вверх, но насколько – большой вопрос. Некоторые эксперты даже предсказывают наступление «серебряного века»: специалисты по добыче утверждают, что запасы Ag на планете близки к истощению. Потребность же, по их мнению, будет расти в тех областях индустрии, где его пока и в ближайшей перспективе заменить нечем.
Вероятно, что золото тоже будет дорожать, так как ресурсный голод вполне возможен и в отношении этого металла. Инвестиционный потенциал Au оценивается более сдержанно.
Сравнение цен золота и серебра приводит к мысли о большей доступности последнего для людей скромного и среднего достатка.
Наконец, высказываются мнения, что стоимость двух основных «монетных» материалов могут практически сравняться именно по причине истощения запасов Ag. Сегодня эти предсказания относятся скорее к области фантастики, однако история знает примеры, когда самые нереальные прогнозы сбывались.
В любом случае следует не забывать о том, что все металлические инвестиции являются долговременными и не могут служить инструментом получения быстрого дохода.
Металлический, в данном случае серебряный счет, по своей сути, аналогичен депозитному вкладу, но обладает своими специфическими чертами.
Во-первых, в качестве валюты используются не денежные единицы, а граммы того материала, в котором он открыт.
Во-вторых, в некоторых учреждениях условиями договора предусмотрена нулевая процентная ставка, и в их числе – Сбербанк. ОМС открывается клиентом исключительно в расчете на ценовую разницу при покупке и продаже, а она в определенные периоды может быть отрицательной.
В-третьих, цены на металлы устанавливает сам банк, и они заведомо выше действующих на рынке на момент открытия депозита.
Вкладчик не может достоверно знать, выгодно ли ему иметь безналичное серебро. В этой непредсказуемости одновременно состоит и недостаток, и достоинство покупки. Если сбудутся оптимистические прогнозы, он получит немалую прибыль, а если нет – пусть лежит дальше. ОМС бессрочные, поэтому заработать на серебре в Сбербанке или другом финучреждении удастся. Это похоже на лотерею, но с большими шансами на успех и практически гарантированным выигрышем, только неизвестно, когда он состоится.
Еще один недостаток металлических банковских счетов в том, что они не страхуются.
Несмотря на снижение цены на серебро, положение компаний, добывающих его, нельзя назвать бедственным. Себестоимость добычи унции в среднем равна, примерно, шести долларам США, а суммарные затраты на аффинацию и изготовление мерных слитков составляет не более $10,50. В то же время мировая цена превысила $15,60 и медленно, но движется вверх.
Аналитики утверждают, что совокупные мировые запасы серебра составляет 570 тыс. т. Через пару десятилетий они могут закончиться, что станет причиной глобального дефицита материала, крайне ценного для электроники и других перспективных отраслей индустрии.
Напрашивается вывод о том, что ценные бумаги серебродобывающих предприятий представляют собой выгодное вложение. В России таких компаний довольно много, но наиболее значимых – пять:
- Полиметалл;
- Чукотская горно-геологическая компания;
- Highland Gold Mining;
- Амур Золото;
- Nordgold
Вместе они обеспечивают каждые восемь из десяти добываемых в России унций серебра.
Приобретать ценные бумаги следует на Московской бирже через брокерские конторы, специализирующиеся на акциях «серебряных» компаний. Сейчас они котируются примерно по 1000 RUB (Polymetal International plc) и продолжают дорожать.
Впрочем, вложение это рекомендуется считать долговременным, и не спешить с реализацией.
Еще один «бумажный» способ вложения в серебро – стать пайщиком металлического биржевого фонда. Реализовать этот сценарий можно точно так же, как и в случае с золотыми ETF – методология действий сходная. Управляющей, а фактически брокерской компанией, представляющей интересы зарубежных промысловиков в России, является FinEx, оперирующая на Московской бирже.
На практике вложение в ETF можно осуществлять через терминал Quik, обеспечивающий доступ на мировые биржи.
Принцип работы фонда состоит в работе с ценными бумагами фирм, специализирующихся на добыче и обработке серебра. В отличие от других видов вложений, инвестиции в ETF можно рассматривать как объект кратко- и среднесрочный. Пай всегда можно продать, если в этом появилась надобность или такая операция будет сочтена целесообразной.
Рублевая доходность фондов колеблется в пределах 20% годовых и обеспечивается широкой диверсификацией их портфелей. В условиях медленного роста котировок практикуются фьючерсы, то есть контракты закупок по заранее оговоренной цене.
Недостаток способа вложения в том, что все действия происходят за рубежом. Российское законодательство не регулирует деятельности ETF.
Что будет с ценами на золото в 2022 году: прогнозы экспертов
Ответ на этот вопрос возможен, если сравнивать два наиболее популярных в среде инвесторов металла. Золото привлекает консерваторов, стремящихся скорее к сохранению, чем к высокой прибыли. Их же отпугивает серебро, продемонстрировавшее в короткий временной интервал стремительное падение.
С ним связывают свои надежды люди авантюрного склада. К покупке белого металла их подталкивают оптимистичные и даже нереальные прогнозы.
Если есть свободные средства, про которые можно забыть на долгое время, то лучше инвестировать их в серебро. В пользу такого решения говорят графики котировок, демонстрирующие в последние месяцы ярко выраженный возрастающий тренд. Цены на серебро уже начали подъем, а тающие запасы этого металла не дают оснований предполагать их снижения.
Остается перечислить варианты инвестиций. Smart-технологии позволяют оперировать ценными бумагами на мировых биржах, но о старых и добрых слитках или монетах тоже не следует забывать.
| Дата | Долларов за тройскую унцию |
|---|---|
| Февраль 2022 | 23.735000 |
| Январь 2022 | 22.495000 |
|
||||||
| График цены на серебро за Январь 2022 | ||||||
| Динамика цены серебра за Январь 2022 | ||||||
Цены на золото достигли максимума с прошлого июля
- На завтра
- На неделю
- На 10 дней
- На месяц
- На 2022 год
Устанавливаемая на серебро цена в первую очередь формируется из его рыночной ценности. Запасы драгоценных металлов на планете не бесконечны, поэтому они постепенно приобретают все более высокую ценность. Выступая в качестве биржевого актива или инвестиционного инструмента, этот материал является одним из базовых элементов торговли.
Сырьевая оценка стоимости серебра проводится в Англии. Здесь же, на Лондонской бирже, ежедневно формируются его котировки.
Также влияние на цены на мировом рынке оказывают колебания курсов валют. Изменение банковских процентных ставок служит сигналом и для коррекции стоимости драгоценных металлов.
Вне биржевого рынка то, сколько стоит грамм серебра, определяется множеством факторов. Среди них:
- Вид. Металлы в слитках и инвестиционных монетах всегда дороже ювелирных изделий.
- Проба. Чем она выше, тем дороже 1 грамм материала.
- Художественная ценность. Ювелирные изделия от известных дизайнеров, предметы антиквариата стоят заметно дороже штампованных заводских. Раритетные серебряные монеты имеют историческую ценность, здесь цена определяется редкостью объекта, его сохранностью.
- Легкость оценки. Например, лом серебра — ювелирный или технический, может содержать трудноотделяемые примеси, снижающие исходную стоимость материала.
- Состояние. Этот критерий оценки применяется для ювелирных изделий, монет и слитков. Чем больше повреждений, выше степень износа, тем ниже будет цена.
Все эти моменты очень важно учитывать, рассматривая использование драгоценного металла в качестве актива для вложения средств или продажи.
Биржевая стоимость серебра за грамм — понятие довольно изменчивое. Причиной тому разница в единицах измерения. Драгоценные металлы традиционно измеряют тройскими унциями (ozt), каждая из которых составляет 31,1034768 г. В течение последних 10 лет серебро потеряло около ¼ части от своей цены на мировом рынке, но затем снова продемонстрировало бурный рост.
Изучая, как меняется цена серебра за грамм, инвесторы делают долгосрочные инвестиционные прогнозы. В течение последних 5 лет этот драгоценный металл дал прирост в 63,64%, а в трехлетнем периоде этот показатель достигает 83,98%. Но 2021 год принес сильные колебания цены. Общая оценка ее динамики отрицательная, составляет -0,22%.
Рассматривая изменения в краткосрочной перспективе можно отметить, что в течение ноября 2021 года прирост составил 5,58%. Минимум цены был зафиксирован на уровне 53,667 рубля, максимум 59,197.
По месяцам изменения за 2021 год выглядят так:
| Месяц | Средняя стоимость 1 г серебра в рублях |
| Январь | 58,5-65,1 |
| Февраль | 61,5-69,8 |
| Март | 60,2-61,9 |
| Апрель | 59-63,8 |
| Май | 62,1-63,8 |
| Июнь | 64,1-65,8 |
| Июль | 61,4-62,5 |
| Август | 54,7-59,9 |
| Сентябрь | 52,4-57,1 |
| Октябрь | 52,9-55,1 |
| Ноябрь | 56,6-59,1 |
Тенденция цен на серебро резко снизилась в июне в ответ на медвежьи комментарии ФРС. Инвесторы, как правило, увеличивают свое воздействие на серебро и золото, когда процентные ставки низкие, а инфляция высокая, чтобы защитить стоимость своих денег от эрозии и отсутствия процентных платежей. Однако перспектива того, что инфляция будет временной, а процентные ставки вырастут, привела к ослаблению интереса инвесторов.
Серебро было “заметным отставанием от золота большую часть лета”, при этом соотношение золота и серебра выросло с 67 до 77, отметил аналитик MKS-PAMP Ники Шилс в недавнем отчете о перспективах. Это соотношение относится к количеству унций серебра, необходимых для покупки одной унции золота. Серебро “пропустило торговлю рефляцией и отстало от сильного повышения цен на базовые металлы/медь из-за физического навеса”.
Шилс отметил, что рынки серебра остаются структурно перенасыщенными из-за сочетания первичной и побочной продукции, производимой на шахтах. Фундаментальный профицит без учета инвестиционного спроса увеличился с 2021 года. Но сбои в цепочке поставок и высокий региональный промышленный спрос на высококачественное серебро удерживают физические цены на низком уровне. Спрос на серебряные монеты со стороны розничных инвесторов находится на пути к пятилетнему максимуму. Тем не менее, трейдеры и инвесторы уже продали 120 миллионов унций серебра в этом году – на сумму около миллиарда унций.
Падение серебра на 14,5% в годовом исчислении указывает на то, что физического спроса недостаточно, чтобы поглотить переизбыток предложения.
Стоит ли вкладывать деньги в серебро в 2022 году
Рассматривая рынок серебра в будущем, аналитики продолжают балансировать ожидания того, что инфляция может поддержать цену, против денежно-кредитной политики, которая может продолжать оказывать понижательное давление.
Технический анализ от Zaner 12 октября показал, что “мы видим, как путь наименьшего сопротивления направлен вниз в золоте и серебре. В первую очередь среди медвежьих сил-отсутствие реакции на классические бычьи силы, такие как макроэкономическая неопределенность и инфляция… низкая поддержка консолидации в серебре наблюдается на уровне 22,38 доллара, а затем снова снижается до 22,18 доллара. Для того, чтобы повернуть ход вверх на рынке серебра, требуется ралли выше линии сопротивления канала нисходящего тренда семимесячной давности, которая сегодня составляет 23,39 доллара”.
Аналитики Capital Economics негативно относятся к долгосрочному серебряному прогнозу. Они написали в недавнем комментарии:
“Мы считаем, что более слабый физический спрос, более высокая реальная доходность казначейства США и более сильный доллар будут означать, что недавние плохие показатели цены на серебро сохранятся в течение следующих двух лет”.
За последние месяцы (2020 г.) наметилась тенденция роста стоимости серебра. Но цена остается доступной. Она продолжает меняться и в 2021 г. Но при внимательном изучении можно заметить, что спрос на ювелирные изделия, промышленные производства значительно упал (на 9-23%).
Инвестиционная составляющая серебра, наоборот, увеличилась почти втрое 30%. Прогноз на ближайшее время однозначно положительный – будет наблюдаться незначительный рост цены Ag относительно стоимости, которой достиг драгметалл за последний год. Это обусловлено продолжением развития тех же тенденций, что и до недавнего времени, когда мировая экономика начала выходить из кризиса.
Серебро торгуется с большой скидкой по сравнению с золотом, потому что есть более доступное предложение. Золота в земле меньше, чем серебра, поэтому добывается меньше золота. По данным Геологической службы США, в 2021 году в мире было добыто около 3300 тонн золота по сравнению с 27 000 тоннами серебра. В то же время золото ценится дороже серебра как форма валюты, а инвесторы и центральные банки предпочитают золото серебру в качестве хеджирования.
Цена на серебро, как правило, движется в тандеме с ценой на золотов ответ на макроэкономические факторы. Более высокие процентные ставки и более сильный доллар США обычно оказывают давление на цену золота, в то время как более высокая инфляция, более низкие процентные ставки и более слабый доллар оказывают поддержку. Существует больше промышленных применений серебра, чем золота, поэтому мировое промышленное производство также может влиять на цену серебра.
Некоторые аналитики прогнозируют, что цена на серебро в краткосрочной перспективе останется под давлением. Заглядывая в будущее, Прогноз цен на монеты показывает, что цена металла может превысить 60 долларов за унцию. В то же время крайне важно иметь в виду, что аналитики и службы прогнозирования, основанные на алгоритмах, могут ошибиться в своих прогнозах. Вы всегда должны проводить свои собственные исследования.
Цена на серебро стартовала в 2021 году с 26,52 доллара. Сегодня серебро торговалось по 23,32 доллара, то есть цена снизилась на -12% с начала года. Прогнозируемая цена на серебро на конец 2021 года составляет 25,13 доллара США, а изменение из года в год составляет -5%. Рост с сегодняшнего дня до конца года: + 8%. В первой половине 2022 года цена на Серебро вырастет до 27,38 доллара; во втором полугодии цена прибавит 0,28 доллара и завершит год на уровне 27,66 доллара, что на + 19% к текущей цене.
Промышленный спрос на серебро составляет более половины мирового потребления. По данным World Silver Survey 2021 консалтинговой компании Metals Focus for The Silver Institute, мировой промышленный спрос, как ожидается, вырастет на 8% в годовом исчислении до 16 299 тонн в 2021 году, а общий мировой спрос вырастет на 15% до 29 285 тонн.
В докладе отмечается: “Спрос на серебро должен устойчиво расти с 2022 года. Например, промышленное поглощение первоначально выиграет от восстановления экономики после КОВИДА”.
После снижения спроса на серебро в прошлом году из-за COVID аналитики ожидают восстановления в 2021 году, поскольку промышленное производство увеличивается с развертыванием программ вакцинации по всему миру. Многие аналитики называют движение к чистой энергии и технологическим разработкам ключевыми факторами роста цен на серебро. Драгоценный металл является ключевым материалом в электромобилях, индукционных зарядных устройствах, фотоэлектрических элементах, устройствах 5G и сетях.
Несмотря на то, что производители фотоэлектрических элементов сокращают объем серебряного порошка, чтобы сократить расходы, “бережливость и замещение представляют лишь скромную угрозу, поскольку так много устоявшихся областей предлагают так мало места для сокращения использования металла”, — сказал Институт серебра в своем исследовании 2021 года.
На фоне растущего спроса предложение будет расти по мере того, как добыча полезных ископаемых вернется на полную мощность. В прошлом году несколько крупных стран-производителей серебра приостановили операции, чтобы замедлить распространение коронавируса. По данным Всемирного исследования серебра, производство серебра в 2021 году, как ожидается, увеличится до 29 946 тонн, что на 8% больше, чем в предыдущем году.
Серебро традиционно дешевле золотаи является альтернативным инвестиционным вариантом , когда цены на золото растут. Инвестиции в активы-убежища, такие как драгоценные металлы, обычно растут при высоких темпах инфляции, что приводит к ослаблению доллара США и снижению реальной доходности США. Учитывая, что уровень инфляции в США в июне ускорился самыми быстрыми темпами за последние 13 лет, это, вероятно, увеличит инвестиции в драгоценные металлы (особенно золото) в качестве хеджирования против инфляции. Ожидается, что любое повышение цен на золото поддержит спотовые цены на серебро.
“Серебро имеет тенденцию получать прибыль от более высоких цен на золото, поскольку они покупаются как инвестиции, как безопасная гавань (золото больше, чем серебро), так и для ювелирных изделий”, — говорится в примечании ABN AMRO bank.
Индекс потребительских цен (ИПЦ) в июне вырос на 5,4% по сравнению с предыдущим годом, что является самым высоким годовым ростом с августа 2008 года, согласно Данным Бюро статистики труда США. Индекс потребительских цен растет каждый месяц с января. Индекс измеряет, сколько потребители платят за товары и услуги, включая одежду, продукты, ресторанное питание, развлекательные мероприятия и транспортные средства.
Несмотря на оптимизм по поводу восстановления промышленности, немногие аналитики прогнозируют, что серебро достигнет рекордного максимума в 50 долларов за унцию. (Поддержанный спросом на фотоэлектрические системы, бычий рынок серебра в апреле 2011 года упал чуть ниже 50 долларов.)
Высокая волатильность на рынке серебра побуждает инвесторов проявлять осторожность, и многие аналитики сохранили консервативный прогноз на уровне почти 30 долларов за унцию на 2021 и 2022 годы.
Перспективы курса серебра в 2022 году
В сложной обстановке мирового рынка, так усердно выстраиваемого глобалистами и так стремительно обрывающего давно налаженные связи в период мировой пандемии, есть люди, уверенные, что беспокоиться, что будет с серебром в будущем, нет особенных оснований просто потому, что для этого всегда есть веские причины:
- серебро всегда уступало золоту, но это – неизменно второй по важности из драгоценных металлов (достаточно вспомнить синонимы первого и второго места – золотой и серебряный);
- цена, привлекательная для трейдеров и банальных спекулянтов, вызвана не только ролью металла, но и стечением обстоятельств;
- эксперты не советуют инвестировать в золото на том основании, что оно имеет тенденцию подниматься и падать в стоимости;
- серебро, как объект для инвестиций, тоже теряет или приобретает привлекательность под влиянием вариабельных обстоятельств – рынка, политики, падения или восстановления экономики, обесценивания или роста других котировок.
Спрогнозировать с точностью, когда подорожает серебро, невозможно, поскольку стоимость драгметалла в первую очередь определяется нестабильностью и неопределенностью, царящими на рынке (именно так и произошло в начале второго года пандемии, когда эти две категории игроков, спекулянты и трейдеры, стали использовать его в роли активов). Второй важный фактор обесценивания или приобретения финансовой весомости – востребованность в промышленности. Кризис мировой экономики, несомненно, окажет понижающее влияние, но только пока не начнется ее постпандемийное восстановление.
Любая публикация на тему, стоит ли покупать серебро, напоминает гадание на картах. Авторы, не располагающие ни способностью заглянуть в будущее, ни конкретными данными по восстановлению мирового рынка, рассуждают туманно и расплывчато:
- цена может подняться в любом квартале 2022, остановиться на высоком уровне или стремительно рухнуть;
- стоимость может оказаться стабильной и испытывать небольшие колебания, вызванные ситуацией на бирже;
- серебро может обесцениться при появлении инновационной технологии добычи, открытии нового месторождения с дешевой себестоимостью;
- ослабление курса стабильно происходит в начале года, когда инвесторы настроены осторожно по отношению к рисковым активам
Интересно, что аналитики уверены, что цены на серебро 2022 в России непременно вырастут, но не на фоне его востребованности в промышленности или изготовлении ювелирных изделий, а потому что гораздо меньше вложений будет в его добычу. Оптимистичность прогноза парадоксальным образом построена на пессимистичных перспективах для горнодобывающих компаний, а стоимость драгметалла будет тем выше, чем сильнее развивается политическая нестабильность.
Курс серебра можно прогнозировать в среднем, и, по мнению мировых аналитиков, он не опустится ниже 16 долларов за унцию на протяжении всего следующего года. Если есть возможности приобрести металл из надежных рук не выше этой стоимости, это можно рассматривать, как долгосрочное вложение. Востребованность его в промышленности станет гарантией роста более надежной, чем краткосрочные инвестиции игроков на бирже. Стагнация экономики означает приостановку вложений в усовершенствование и увеличение добычи, значит, ресурсы пополняться будут на прежнем уровне и избыточных предложений не будет. Однако, как и у любого явления в мировой экономике, эта положительная тенденция имеет отрицательную сторону: пока экономика развитых стран не начнет восстанавливаться, востребованность драгметалла будет низкой, и цена на него может начать плавный спуск.
Пока рынок этого драгметалла выглядит относительно сбалансированным, инвестиции в серебро представляются более разумным шагом, чем покупка валюты, и не менее рациональным, чем покупка золота и драгоценных каменей. Аналитики уверены, что прорывов в этой отрасли не будет, разве что его не начнут применять в каком-то новом аспекте. Агентство РБК в обзоре от профессионалов, акцентирует внимание на системах управления и электромобилях, но на ближайшее десятилетие это направление вряд ли существенно расширит узкий рынок, сделает этот металл сравнимым с золотом или даже медью.
Поднимется или понизится цена на серебро зависит не от спроса, и не от конъюнктуры рынка, а орт темпов восстановления мировой экономики, и спрос в первую очередь возобновится в Китае и в России, восстановление которой идет несмотря на рост заболеваемости более высокими темпами, чем предсказывалось аналитиками.
В среднесрочной перспективе на начало 2021 года ожидалось, что серебро не поднимется выше 33 долларов за унцию, хотя большинство игроков, которые перманентно занимаются этим узким рынком, считают вполне приемлемой цену 20 долл./унцию.
В середине текущего года в популярных изданиях неоднократно размещались псевдонаучные исследования, в которых утверждалось, что мировая общественность ищет защитные активы и серебру будет уготована эта роль.
Например:
- А. Тузов из аналитического агентства «Универ Капитал» уверенно предсказывал уверенный тренд к сохранению высокого спроса (а следовательно, и цены) на серебро, как только начнется восстановление мировой экономики.
- В это же время А. Бодрова из «Альпари», со свойственным ей тотальным отсутствием оптимизма, заявила, что перспектив у серебра нет никаких, поскольку она не наблюдает никаких тенденций к этому процессу, не видит даже слабых сигналов об этом.
- Прогнозное агентство по конъюнктуре металлов отметило рост спроса на серебро и довольно значительное расширение объема продаж с начала 2021 года.
Однако большинство высказывавшихся по этому поводу не считают серебро недооцененным и не уверены, что оно сохранит свою роль защитного актива. Это, скорее, игры одного крупного и нескольких мелких игроков, хорошо ориентирующихся на узком рынке серебра и использующим смутное время пандемии для роста цен на активы еще о того, как он начнется из-за сокращения добычи, вызванного стагнацией экономики в период пандемии.
В конце 2021 года серебро упадет до 24 $, некоторые оптимистично настроенные эксперты предсказывают показатели на уровне 25,1 $. Эти значения важны, поскольку дают понимание относительно старта на 2022 год.
Есть мнение, что курс драгоценного металла продолжит нисходящее движение. На протяжении года серебро подешевеет до 22 $. Наименьшей точкой станет июнь, когда курс понизится до 19,4 $. В январе, феврале и марте серебро будет падать на 5,4%, 2,1% и 6,2%, в результате чего опустится до 20,8 $.
В апреле драгметалл отыграет 6,2% и поднимется до 22,1 $. Потом на протяжении 4 месяцев последует двухмесячное падение на 6,2% и аналогичный рост. В сентябре курс поднимется на 1,8% и зафиксируется на отметке 22,3 $. Это самые высокие показатели 2022 года, если не считать январь.
В октябре актив подешевеет на 1,1% – до 22 $. В последние 2 месяца 2022 года серебро сначала подешевеет на 6,2 %, потом настолько же подорожает. Таковы данные, основанные на анализе биржевых инструментов.
Но существуют и другие мнения относительно будущего курса серебра. Например, американский эксперт Джеймс Андерсон допускает, что металл может подняться до уровня 30-40 $. Это произойдет, если экономика США начнет падать. Однако такая оценка выглядит чересчур оптимистичной. Далеко не все специалисты ее разделяют.
Сколько стоит серебро в 2022: цена 1 гр серебра, динамика стоимости
Долгосрочный прогноз делать очень сложно, поскольку в данном случае охватывается слишком большой временной период. Если анализировать биржевые графики, то можно увидеть, что курс серебра не претерпит серьезных изменений.
В 2023 году он вырастет до 23,6 $, самые большие показатели будут в апреле – 25,6 $. 2024 год серебро завершит на уровне 24,4 $, самым успешным окажется август – 26,5$. В 2025 году последует снижение до 23,7 $, наименьший курс будет зафиксирован в сентябре – 22,1 $.
Оптимистичный прогноз заметно отличается от перечисленных данных. Некоторые эксперты уверены, что серебро будет постоянно расти. В конце 2022 года за этот металл будут давать 27,6 $, в 2023-м – 28,6 $, в 2024-м – 36 $, в 2025-м – 44,1 $.
Каким именно окажется реальный сценарий, сказать сложно. В этом вопросе существует множество нюансов. Более ясная картина станет прослеживаться через 1-2 года. Пока у экспертов существуют разные мнения относительно «ценового поведения» серебра. Свое «веское слово» здесь может сказать и пандемия. Пока неясно, когда именно она закончится, и каковы окажутся последствия.
Стоимость этого драгоценного металла зависит от нескольких факторов, среди них:
- развитие промышленности;
- производство;
- экономическая ситуация;
- биржевые котировки;
- спекулятивные действия.
Серебро используется во многих сферах – промышленности, медицине, ювелирном деле, науке. Для данного металла характерны большие объемы добычи, что объясняется его запасами и популярностью. Это очень востребованный компонент в производстве различных изделий.
Из серебра изготавливают ювелирные украшения, столовые приборы, оно применяется в фотографии, компьютерных технологиях. Серебряные элементы входят в состав мобильных телефонов, телевизоров и прочих электронных устройств. Именно востребованность металла и определяет его цену. Поэтому она может периодически подниматься или падать.
Еще курс серебра серьезно зависит от поведения доллара. Этим объясняются частые колебания стоимости металла. Например, золото в этом плане ведет себя гораздо стабильнее. По крайней мере, так утверждают некоторые специалисты. Свое влияние оказывает и стоимость акций крупных американских компаний, занимающихся экспортом и импортом товаров.
При этом уровень добычи серебра в конкретной стране не влияет на его цену. Важен металл сам по себе, а не то, где именно его добывают. Большое значение здесь имеют биржевые котировки, именно они задают тон в формировании стоимости драгметалла.
Нельзя сбрасывать со счетов и спекулятивные действия «серьезных игроков». Большие объемы продаж и закупок серебра приводят к коррекции цен в сторону уменьшения или увеличения. Однако это действия, дающие временный эффект для достижения конкретной выгоды. Потом ситуация на рынке стабилизируется, и стоимость актива получается более объективной.
Спотовая цена на серебро стабилизировалась на уровне 22 долларов за унцию. Резкое падение в конце сентября привело к тому, что цена на драгоценный металл впервые с июля 2020 года упала до 21 доллара.
Рынки драгоценных металлов не оправдали ожиданий роста цен в ответ на растущую инфляцию и макроэкономическую неопределенность, поскольку центральные банки, включая Федеральную резервную систему США (ФРС), заявили, что ослабят фискальные стимулы и начнут повышать процентные ставки в следующем году. Укрепление доллара США, измеряемое индексом DXY, усилило понижательное давление.
Что это значит для металла? Как будет выглядеть ожидаемая цена на серебро в 2022 году и далее?
Тенденция цен на серебро резко снизилась в июне в ответ на медвежьи комментарии ФРС. Инвесторы, как правило, увеличивают свое воздействие на серебро и золото, когда процентные ставки низкие, а инфляция высокая, чтобы защитить стоимость своих денег от эрозии и отсутствия процентных платежей. Однако перспектива того, что инфляция будет временной, а процентные ставки вырастут, привела к ослаблению интереса инвесторов.
Серебро было “заметным отставанием от золота большую часть лета”, при этом соотношение золота и серебра выросло с 67 до 77, отметил аналитик MKS-PAMP Ники Шилс в недавнем отчете о перспективах. Это соотношение относится к количеству унций серебра, необходимых для покупки одной унции золота. Серебро “пропустило торговлю рефляцией и отстало от сильного повышения цен на базовые металлы/медь из-за физического навеса”.
Шилс отметил, что рынки серебра остаются структурно перенасыщенными из-за сочетания первичной и побочной продукции, производимой на шахтах. Фундаментальный профицит без учета инвестиционного спроса увеличился с 2018 года. Но сбои в цепочке поставок и высокий региональный промышленный спрос на высококачественное серебро удерживают физические цены на низком уровне. Спрос на серебряные монеты со стороны розничных инвесторов находится на пути к пятилетнему максимуму. Тем не менее, трейдеры и инвесторы уже продали 120 миллионов унций серебра в этом году – на сумму около миллиарда унций.
Падение серебра на 14,5% в годовом исчислении указывает на то, что физического спроса недостаточно, чтобы поглотить переизбыток предложения.
Компания по добыче серебра First Majestic Silver (AG) сообщила в своих квартальных результатах 12 октября, что она приостановила продажи серебра в третьем квартале, поскольку придерживалась более высоких цен. Там было написано:
“В конце квартала компания держала на складах 1,4 миллиона унций серебра из-за снижения цен на серебро в третьем квартале. Ожидается, что продажи серебра возобновятся в четвертом квартале”.
Производство серебра компанией выросло на 1% по сравнению с предыдущим кварталом до 3,3 млн унций.
Запасы серебра, хранящиеся в LBMA, упали на 0,2% в сентябре до 36 486 тонн, что составляет 25,2 миллиарда долларов и эквивалентно примерно 1,2 миллионам серебряных слитков. Снижение указывало на то, что инвесторы продавали акции.
Возвращаясь к негативным новостям о ценах на серебро, Оле Хансен, глава отдела сырьевой стратегии голландского банка Saxo, написал 11 октября:
“Хедж-фонды предприняли еще одну попытку торговать драгоценными металлами с длинной стороны: чистая длинная позиция по золоту выросла на 61% до 67,8 тыс. лотов, а длинная позиция по серебру-на 1 тыс. до 4,6 тыс. лотов. В целом, воздействие на оба металла остается слабым, учитывая текущую борьбу двух металлов за то, чтобы добиться роста во времена благоприятного развития цен”.
Индекс расходов на личное потребление в США, показатель цен, которые люди платят за товары и услуги, вырос на 4,3% в годовом исчислении в августе, что стало самым большим увеличением с 1991 года. ФРС использует индекс для оценки инфляции. Данные, опубликованные 1 октября, оказали поддержку цене на серебро.
Серебро упало с 22,47 доллара 28 сентября до 21,49 доллара 29 сентября, затем снова поднялось до 22,05 доллара 30 сентября и 22,54 доллара 1 октября. С тех пор он торговался между $22,54 и $22,71.
Глобальный индекс менеджеров по закупкам в обрабатывающей промышленности JP Morgan (PMI), который также был опубликован 1 октября, не изменился в сентябре на шестимесячном минимуме 54,1, зафиксированном в августе. Однако это указывает на 15-й месяц подряд роста, поскольку рост производства ускорился впервые за пять месяцев.
Серебро используется в широком спектре промышленных применений, от солнечных панелей, электроники и электромобилей до медицинских устройств, очистителей воды и консервантов древесины. Поскольку промышленное потребление составляет около половины годового мирового спроса на серебро, промышленная деятельность оказывает влияние на цены на серебро.
Как всегда, жизненно важно иметь в виду, что прошлые результаты не являются показателем будущей прибыли.
Итак, вырастут или упадут цены на серебро в следующем году?
Серебро торгуется с большой скидкой по сравнению с золотом, потому что есть более доступное предложение. Золота в земле меньше, чем серебра, поэтому добывается меньше золота. По данным Геологической службы США, в 2019 году в мире было добыто около 3300 тонн золота по сравнению с 27 000 тоннами серебра. В то же время золото ценится дороже серебра как форма валюты, а инвесторы и центральные банки предпочитают золото серебру в качестве хеджирования.
Сколько будут стоить золото и серебро в конце 2022 года: озвучены прогнозы
Цена на серебро, как правило, движется в тандеме с ценой на золотов ответ на макроэкономические факторы. Более высокие процентные ставки и более сильный доллар США обычно оказывают давление на цену золота, в то время как более высокая инфляция, более низкие процентные ставки и более слабый доллар оказывают поддержку. Существует больше промышленных применений серебра, чем золота, поэтому мировое промышленное производство также может влиять на цену серебра.
Некоторые аналитики прогнозируют, что цена на серебро в краткосрочной перспективе останется под давлением. Заглядывая в будущее, Прогноз цен на монеты показывает, что цена металла может превысить 60 долларов за унцию. В то же время крайне важно иметь в виду, что аналитики и службы прогнозирования, основанные на алгоритмах, могут ошибиться в своих прогнозах. Вы всегда должны проводить свои собственные исследования.
Будет ли цена на серебро расти, зависит от политики Федеральной резервной системы США в отношении процентных ставок, инфляции, а также от силы доллара США. Спрос и предложение также будут ключевыми факторами, поскольку как горнодобывающая промышленность, так и промышленное производство восстановятся после сбоев во время пандемии Covid-19.
Согласно последнему долгосрочному прогнозу, цена серебра достигнет 30 долларов к середине 2024 года, а затем 40 долларов к середине 2025 года. Серебро вырастет до 50 долларов в 2026 году, 60 долларов в 2029 году, 70 долларов в 2031 году и 75 долларов в 2032 году. .
| Год | В середине года | Конец года | Tod / Конец,% |
| 2021 г. | 26,26 $ | 25,13 долл. США | + 8% |
| 2022 г. | 27,38 $ | 27,66 долл. США | + 19% |
| 2023 г. | 28,40 долл. США | 28,59 $ | + 23% |
| 2024 г. | 31,96 долл. США | 36,07 долл. США | + 55% |
| 2025 г. | 40,13 долл. США | 44,14 $ | + 89% |
| 2026 г. | 48,11 долл. США | 51,39 $ | + 120% |
| 2027 г. | 51,96 долл. США | 53,03 долл. США | + 127% |
| 2028 г. | 56,44 $ | 57,83 долл. США | + 148% |
| 2029 г. | 59,95 долл. США | 63,12 $ | + 171% |
| 2030 г. | 65,48 $ | 68,58 долл. США | + 194% |
| 2031 г. | 71,67 $ | 72,06 долл. США | + 209% |
| 2032 г. | 75,01 долл. США | 77,95 долл. США | + 234% |
| 2033 г. | 79,02 долл. США | 79,61 долл. США | + 241% |
Обговаривая то, поднимется или понизится цена на серебро, нужно сказать, что власти ожидают увеличения его стоимости. Более того, ожидается рост спроса на металл, но при этом сокращение инвестиций в его добывание. В целом, прогноз можно считать оптимистичным, потому что и ранее в условиях кризиса котировки серебра были гораздо устойчивее котировок золота, а значит и сегодня в условиях политической нестабильности серебро показывает достаточно стабильный рост.
В данном разделе представлены обзоры и новости по рынку данного драгметалла, включая курс динамики серебра и прогноз цен на серебро, которые будут полезны при проведении анализа и построении торговых стратегий. Мы рекомендуем так же в своих прогнозах использовать страницу на проекте где показана цена на серебро, которая показывает динамику и курс металла в реальном времени. Стоимость серебра на 2022 год, а точнее ее прогноз, можно увидеть в таблице ниже.
В таблице можно увидеть максимальную, минимальную и среднюю цену на серебро, стоимость на начало месяца и конец, а также изменение в процентах (%). Данные указаны в долларах за серебро XAG.
| Месяц | Откр. | Мин-Макс | Закр. | Мес,% | Всего,% |
| 2022 | |||||
| Янв | 11.57 | 10.69-11.57 | 10.85 | -6.2% | -27.2% |
| Фев | 10.85 | 10.85-11.69 | 11.52 | 6.2% | -22.7% |
| Мар | 11.52 | 11.52-12.41 | 12.23 | 6.2% | -17.9% |
| Апр | 12.23 | 11.30-12.23 | 11.47 | -6.2% | -23.0% |
| Май | 11.47 | 11.47-12.36 | 12.18 | 6.2% | -18.3% |
| Июн | 12.18 | 12.18-12.83 | 12.64 | 3.8% | -15.2% |
| Июл | 12.64 | 12.64-13.39 | 13.19 | 4.4% | -11.5% |
| Авг | 13.19 | 13.19-13.80 | 13.60 | 3.1% | -8.7% |
| Сен | 13.60 | 13.15-13.60 | 13.35 | -1.8% | -10.4% |
| Окт | 13.35 | 12.33-13.35 | 12.52 | -6.2% | -16.0% |
| Ноя | 12.52 | 12.52-13.50 | 13.30 | 6.2% | -10.7% |
| Дек | 13.30 | 13.02-13.42 | 13.22 | -0.6% | -11.3% |
Аналитики рассчитывают на значительный рост большинства секторов спроса. Речь идет о производстве сплавов, припоев и электротехники. Эксперты прогнозируют увеличение спроса со стороны автопрома. Производителям автомобилей требуется большое количество различных приборов и устройств, в которых есть серебро. Драгметалл имеется в системах безопасности, в устройствах, обеспечивающих защиту от запотевания окон, в мультимедийных системах. Спросу на серебро способствует увеличение количества электромобилей и гибридных машин. Развитие новых производств – это тоже рост потребления драгметалла. Он востребован в сфере изготовления оборудования для очистки воды, в химическом приборостроении, светодиодном освещении, производстве гибких экранов, антимикробной обработке в текстильной промышленности.
На промышленность приходится 60% потребления серебра.
К тенденциям последних лет относится активизация компаний, занимающихся изготовлением оборудования для получения фотоэлектрической энергии. Многие страны стараются диверсифицировать свои энергетические портфели, уменьшить зависимость от поставок ископаемых видов топлива. Во всем мире постепенно переходят на возобновляемые источники энергии. Даже с учетом плохих вестей из Китая (там сократили объемы производства солнечных батарей), рост выработки фотоэлектрической энергии поддержит стоимость серебра. Аналитики рассчитывают на положительную динамику в энергетике Индии, Австралии и некоторых европейских стран.
Стоимость серебра можно выявить с помощью цены на сырье, которое изначально пребывает в статусе драгоценного металла. Начальная стоимость одного грамма остается прежней, даже несмотря на добычу в Латинской Америке, Северной Америке и Европе. Определение грамма серебра, как обычно, осуществляется в Англии. На изменение цены актива влияет такой фактор, как биржевые котировке. Курс металла также должен определяться потребностью сырья в ювелирной промышленности, производстве и так далее. Следующий фактор, который оказывает влияние на цены серебра — это изменение курсов мировых валют. Стоимость одного грамма будет определена банковскими процентными ставками, которые изменяются центральными банками мировых государств.