Дебетовые карты с кэшбеком АЗС 2022 сравнение

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Дебетовые карты с кэшбеком АЗС 2022 сравнение». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. 5 лучших банковских карт с кэшбэком на АЗС в 2022 году

2. Лучшие карты с кэшбэком на АЗС (заправках) в 2022

3. Пять дебетовых карт с кэшбэком на АЗС. Разбор Банки.ру

4. Лучшая дебетовая карта с кэшбэком на азс

5. Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС

6. Карты с кэшбэком и процентом на остаток 2022

Главное отличие от других банковских карт с cashback, разумеется, в максимально выгодном проценте возврата средств при оплате на АЗС любых покупок, включая топливо, еду, средства гигиены, автохимию и многое другое. Огромным плюсом являются стабильно высокие ставки на данную категорию покупок — от 5% до 10%;
Часто встречаются кобрендовые предложения. Например, дебетовые карты с кэшбеком на АЗС «Открытие-ЛУКОЙЛ», которые возвращают процент от покупок только при оплате на заправочных станциях одного бренда. Для некоторых автовладельцев это может быть не самым удобным вариантом.

В остальном, карты с кэшбэком на АЗС имеют такие же возможности, как и другие предложения с данной функцией:

возвращают проценты деньгами или бонусами,
могут иметь кредитный лимит или начисляют проценты на остаток;
имеют платное или бесплатное годовое обслуживание;
требуют или не требуют выполнения минимального лимита на покупки;
имеют лимит на ежемесячную сумму, которую Вы можете вернуть с покупок.

Банковскую карту для оплаты лучше привязать заранее, чтобы потом не терять время на самой заправке. Оплата будет происходить по правильному коду МСС 5541 (как за заправку на АЗС), поэтому можно использовать любую банковскую карту из нашего рейтинга карт для АЗС.

Но так как это будет считаться оплатой в интернете, то для получения повышенного кэшбэка можно еще использовать банковские карты, которые не дают хороший кэшбэк на АЗС, но зато дают повышенный кэшбэк за онлайн покупки. Например, карты банка «Восточный» с подключенной категорией 5% кэшбэка за все онлайн покупки — по ним вы так же будете получать 5% кэшбэка за бензин при оплате через «Яндекс.Заправки».

1. Первое — это смотрим на размер кэшбэка и его категории. Безусловно, чем выше, тем больше вам вернется денежных средств. Однако, обращайте всегда внимание на дополнительные категории с кэшбэком. Вы ведь не всю сумму тратите только в одной категории. Зная свои месячные траты, разделенные по категориям, можно посчитать примерную сумму возврата
2. Большинство банков устанавливают определенную сумму за обслуживание карты в год или в месяц. Но есть и положительные моменты: существуют карты с возможностью бесплатного обслуживания при выполнении определенных условии.Как правило условия бесплатного обслуживания бывают:— При сумме трат за месяц больше установленного значения
— При поддержании на остатке или на счете суммы больше определенной банком
3. Приятным дополнением к кэшбэку у карт есть возможность получать проценты на остаток. Это как с вкладом, только намного удобнее — закинул деньги и тебе каждый месяц перечисляются проценты на остаток. При этом сумму можно снимать, пополнять хоть каждый день
4. У каждой карты с кэшбэком есть месячный лимит начислений, если у вас большие траты в месяц, то часть средств просто не начислится, поскольку вы превысите лимит. Чаще всего лимит возврата 3000 в месяц

Итого. Чтобы выбрать выгодную карту, умножьте процент кэшбэка на сумму которую вы тратите в месяц (посчитайте так для каждой категории и просуммируйте).
Выясните, сколько вы будете платить за обслуживание. Или же для вас это будет бесплатно, при выполнении условии.
И прибавьте ко всему этому годовой процент начисления на остаток средств.

Раньше в Юникредит Банке была специальная карта для автомобилистов — «Автокарта», но с 20 сентября 2021 года ее выпуск прекратили, а на замену выпустили более универсальную дебетовую карту CASH&BACK, которая, впрочем, тоже заслуживает места в списке карт для АЗС и вот почему. Здесь можно настроить условия кэшбэка под себя и выбрать один из трех вариантов начисления:

До 10% — в категории «Авто и транспорт».
До 5% — на категорию, в которой было больше всего покупок.
До 2% — на все.

С карт от РГС Банка, Юникредит Банка и Газпромбанка можно получить больше всего кэшбэка, а с кобрендинговых карт «Лукойл», наоборот, меньше. Однако это не значит, что их нужно сбрасывать со счетов. «Лукойл» часто проводит акции, в рамках которых можно получать дополнительные бонусы — и, если активно в них принимать участие, возможно, именно для вас эти карты окажутся наиболее выгодными.

Единственная карта из нашего списка, которая не имеет ограничений на начисление кэшбэка — это CASH&BACK карта от Юникредит Банка. Так что тем, кто тратит значительно больше, чем мы привели в нашем примере, стоит в первую очередь присмотреться именно к этой карте.

Для удобства основные параметры всех карт мы привели в сравнительную таблицу ниже.

Карта	Стоимость обслуживания	Снятие наличных в «чужих» банкоматах	Кэшбэк на АЗС	Кэшбэк на остальные категории	Дополнительные возможности	Примерная выгода в месяц
«Лукойл» от банка «Открытие»	299 или 0 ₽	0 ₽	1-10% (только «Лукойл»)	0,75%	30 000 баллов за первую покупку	401 ₽
«Лукойл — Тинькофф»	190 или 0 ₽	0 ₽	2% (только «Лукойл»)	1%	До 4% на остаток	710 ₽
Tinkoff Drive	299 или 0 ₽	0 ₽	10%	1-5%	—	900 ₽
«Дорожная» от РГС Банка	99 или 0 ₽	1,5%, минимум 300 ₽	3-4%	0,5 — 5%		от 600 ₽
CASH&BACK от Юникредит Банка	249 или 0 ₽	Бесплатно 2 раза в месяц, далее — 1%, минимум 300 ₽	5-10%	1%	до 5,5% на остаток	1050 ₽
«Автодрайв Platinum» от Газпромбанка	349 или 0 ₽	1,5%, минимум 200 ₽	10% (только «Газпромнефть») 2 бонуса с каждого литра (только «Газпромнефть»)	1%	до 8% на остаток	1050 ₽
«Можно все» от Росбанка	99 или 0 ₽	0 ₽	3%	1%	до 7,5% на остаток	750 ₽

В обзоре акцент мы делали именно на кэшбэк с АЗС — однако помимо кэшбэка у каждой карты полно других нюансов в условиях. Если какая-то карта вас заинтересовала или есть вопросы, напишите нам в комментариях — мы обязательно ответим.

Лучшая дебетовая карта с кэшбэком на АЗС предполагает несколько типов бонусов. Последние разделяются на несколько типов:

С максимальным кэшбэком на нужные категории. Банки России могут возвращать до 10-20% от суммы операции.
С зачислением денег или баллов. В ТОП карт обычно входят те, по которым возвращаются реальные деньги. Некоторые банки начисляют баллы, мили, бонусы, которыми можно компенсировать часть покупки в будущем.
С бесплатным или платным обслуживанием. Первый тип часто менее выгодный. Самые крупные бонусы на топливо у карт с годовой или ежемесячной оплатой за обслуживание.

Сегодня, практически каждый банк предлагает потребителям кешбэк по операциям, совершенным с использованием карты. Иногда он может достигать 10% и даже более, чаще всего держатель карты должен выбрать категорию товаров или услуг, по которым он хочет частично вернуть потраченные средства. Если выделить немного времени для поиска, можно найти достаточно выгодные карты с кэшбэк на АЗС. При помощи такого пластика можно экономить до 10% от стоимости топлива. Такой карточный продукт удобно использовать для заправки автомобиля бензином или дизелем, а также приобретения на заправочной станции сопутствующих и других товаров.

5 лучших банковских карт с кэшбэком на АЗС в 2022 году

Банки могут разрабатывать собственные программы лояльности или создавать предложения вместе с партнерской заправочной станцией. Поэтому изучите все карты и все варианты вознаграждений, прежде чем сделать выбор дебетовой карты с кэшбэком на АЗС.

Стандартные варианты вознаграждений:

классический кэшбэк, когда держатель карточки получает часть потраченного на АЗС обратно. Например, 3 или 5% от покупки. Бонус может полагаться на всех заправочных станциях или на конкретной, если речь о кобрендовой карте и конкретном партнере банка. Плюс может даваться кешбек в других автомобильных категориях;
накопление бонусов. Например, карта выпущена совместно с Лукойлом. Пользуясь ею, гражданин получает стандартный кэшбек за все покупки и повышенный за траты на партнерской АЗС. Кэшбэк уходит на отдельный бонусный счет, с него можно оплатить покупку на Лукойле.

У каждого банка и у каждой карты своя система вознаграждений — внимательно изучите все ее условия, выбирая продукт. В целом же, если активно пользоваться картой с кэшбэком на АЗС, можно значительно сэкономить или периодически заправляться бесплатно.

Бонусная часть — важная часть пользования дебетовой картой, но нужно обращать внимание и на другие аспекты, на тарифы банка. Бывает так, что бонусная часть очень привлекательна, клиент получает большой кэшбэк, но при этом банк устанавливает повышенную плату за обслуживание.

На что обращать внимание при выборе карты с кэшбеком на АЗС:

стоимость ее выпуска. Чаще всего он бесплатный, но некоторые банки берут за выпуск в среднем 500 рублей;
стоимость обслуживания, она может взиматься ежемесячно или ежегодно. Идеальный вариант — карта без платы за обслуживание. Но обращайте внимание, что бесплатность может предполагать условия, например определенный порог безналичных трат или неснижаемого остатка по счету;
условия обналичивания. Если вам интересно предложение банка, у которого мало своих банкоматов, смотрите на условия обналичивания, есть ли у него партнерские банкоматы;
наличие процентов на остаток. Некоторые банки дают и кэшбэк на АЗС, и дополнительно начисляют клиенту доход на его средства. Но также смотрите на условия начисления этого дохода, могут быть условия;
как выдается карта. Удобно, если ее можно заказать онлайн и оперативно получить доставкой на дом. Большинство вариантов платежных средств на Бробанк.ру — как раз такие.

Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС могут быть классическими и премиальными. Премиальные обладают более высоким уровнем начисления бонусов, но при этом плата за обслуживание повышена. Они подходят тем, кто тратит больше среднего.

Изучите лучшие карты с кэшбэком на АЗС, посмотрите схему начисления вознаграждения и тарифы. Если нашли подходящий вариант, можете сразу переходить на сайт банка и направлять заявку на выпуск карточки онлайн. Сейчас все банки предлагают такой сервис, большинство из них готовы доставить пластик на дом.

Порядок оформления:

Переходите на сайт банка, начинаете заполнять анкету. Первым делом система попросит указать мобильный телефон и подтвердить его присланным кодом. Этот номер привязывается к клиенту и карте.
Если банк осуществляет доставку на дом, нужно выбрать удобное время и дату. В этот день приедет курьер, привезет карточку и документы по ней.
Отправляйте запрос на рассмотрение. Многие банки сразу дают доступ в мобильное приложение, можете установить его и проводить некоторые операции по карточке.
Получаете пластик курьером или в офисе, активируйте его и начинаете пользоваться.

Кэшбэк за покупки на АЗС и в других категориях стандартно либо сразу уходит на отдельный бонусный счет, либо раз в месяц одной суммой зачисляется на карточный счет реальными деньгами. Все банки дают клиентам доступ в бесплатный банкинг, из которого можно управлять картой.

Пластиковые карты с кэшбэком на АЗС по функционалу не отличаются от классических. С их помощью возможно осуществление любых финансовых операций. Несмотря на это, они все же имеют некоторые особенности, включая:

Выгодный процент возврата средств, потраченных на АЗС (топливо, автохимию, продукты питания и пр.). На счет владельца возвращается от 5 до 10%, в зависимости от условий программы.
Большое количество кобрендовых предложений. Подразумевают возврат средств при оплате топлива на АЗС конкретного бренда. К примеру, дебетовые карты от банка «Открытие» дают возможность сэкономить на оплате топлива от АЗС «Лукойл».
Возврат осуществляется в виде начисления бонусов или денежных средств. Условия начисления и списания зависят исключительно от условий самой программы.

Программы кэшбэка, предлагаемые различными финансовыми структурами, отличаются по условиям предоставления и возврата средств. Не исключен вариант наличия минимальной и максимальной сумм затрат, с которых возможно осуществление возврата, установление лимитов и прочих условий использования карт.

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС (заправках) в 2022

Предлагаем рассмотреть лучшие предложения 2022 года, дающие возможность получить максимальную выгоду от покупок на АЗС:

«Альфа-банк». Дебетовая карта, позволяющая вернуть 10% от затрат на топливо и 5% расходов на оплату счетов ресторанов и кафе. Ежегодная стоимость обслуживания карты составляет 1990 рублей. На остаток суммы начисляется 7% годовых.

Переводы в другие банки без комиссии по номеру телефона до 100 000 руб. в месяц, при превышении комиссия 1,5%, не менее 30 руб.
Снятие наличных без комиссии в банкоматах ПСБ, Альфа-банка, Россельхозбанка и УБРР
Пополнить карту бесплатно: в мобильном приложении, интернет-банке, на сайте и в банкоматах ПСБ , переводом через Систему быстрых платежей (СБП) по номеру телефона получателя из любого банка-участника СБП, путем зачисления заработной платы
Бесплатная доставка карты в удобное для вас место или ближайший офис банка
В приложении: баланс, контроль расходов, обмен бонусных баллов на призы или рубли, переводы и пополнения

Автомобилистам стоит присмотреться к дебетовым картам с кэшбэком за покупки на АЗС. Причем банк может возвращать часть стоимости не только за оплату топлива, но и за другие товары, приобретенные в торговой точке заправочной станции: омывающая жидкость, автохимия, другие расходные материалы для авто, продукты и прочее.

При заправке на станциях одной компании можно изучить карточки, дающие кэшбэк только за оплату на АЗС конкретных брендов (Лукойл, Газпром, Татнефть и др).

В 2022 году дебетовые карты с кэшбэком на АЗС может получить любой совершеннолетний гражданин России или иностранного государства, необходим только действующий паспорт. При наличии кредитной линии условия жестче – кроме возраста (18 лет и выше) нужно гражданство РФ и подтвержденный регулярный доход.

Оформить и получить дебетный пластик несложно. Сравните действующие предложения, чтобы выбрать и открыть лучшую дебетовую карту для автомобилистов с кэшбэком на АЗС на февраль 2022 года. Затем переходите на онлайн-заявку, заполняете и отправляете анкету, после чего нужно подождать решения в течение рабочего дня. Если оно положительное – вам сообщат, когда и в какой офис банка нужно прийти за готовой карточкой.

Пять дебетовых карт с кэшбэком на АЗС. Разбор Банки.ру

Вот что про карты из этого обзора говорят пользователи.

Анна, г. Москва.

Халва — это сплошное разочарование. На бумаге все выглядит отлично, но на практике начинают навязывать дополнительные кредитные услуги, в итоге вся выгода от кэшбека уходит в минус. Да и чтобы кэшбек вообще начал работать, надо выполнить кучу условий — и об этом даже не предупреждают. Никакого смысла пользоваться этой картой для кэшбека нет.

Дима, г. Самара.

В принципе, карта Твой Кэшбэк от Промсвязьбанка мне подходит. Условия неплохие. Но все же мне не совсем нравится, что, во-первых, округляют суммы в меньшую сторону, во-вторых, снижают кэшбек со временем. Вот если бы этого не было, если бы выгодные условия не были временными и все такое — была бы отличной, а так — просто неплохая карта, но не более.

Антон, г. Санкт-Петербург.

Тот случай, когда название «Можно ВСЕ» полностью соответствует правде. Последнее время только ей на АЗС и расплачиваюсь, потому что и кэшбэк повышенный, когда тратишь его именно на бензин, и всегда начисляют его вовремя, и плюс начисляются остатки на счет. Понятно, что небольшие, но все равно очень приятно. Пришлось сначала чуть разобраться, как это работает и как подключить повышенную категорию, но теперь все просто замечательно.

Михаил, г. Нижний Новгород.

Давно пользуюсь услугами Альфа-Банка, давний его клиент, потом и карту, соответственно, выпустил здесь карту Cash Back. Не пожалел ни разу. В месяц удается суммарно вернуть не меньше пары тысяч — и большая часть этих денег приходит как раз с заправочных станций, так как я постоянно в разъездах. Приходят они с небольшой задержкой, но это не критично, потому что 10% на одном только бензине — это сильно. Очень доволен.

Альберт, г. Владикавказ.

Карта Драйв от Tinkoff банка — просто кайф. Уж не знаю, как она для тех, кто проводит за рулем не так много времени, но для водителя — просто находка. Кэшбэк на бензин — огромный. Есть ограничение, правда, но я где-то в него всегда и укладываюсь. По другим категориям все также очень даже прилично. Да и вообще банку доверяю, вроде, никогда не подводил еще.

Илья, г. Владимир.

Мне карта Польза от HomeCredit понравилась тем, что тут не нужно как-то слишком уж сильно исхитряться, чтобы получать вполне приличный кэшбэк. Все просто — да и сумма хорошая. Немного непривычно, что начисляются бонусные баллы не сразу, как только я заправился, а только раз в месяц. Но итоге это никак не сказывается, то есть принципиальной разницы нет, просто вопрос привычки, скорее.

Сегодня серьезная часть автомобилистов предпочитает оформлять дебетовые карты с кэшбэком на бензин. Принцип действия таких дебетовых карт для автомобилистов достаточно прост и заключается в постепенном накоплении баллов за каждый потраченный на конкретной АЗС или сети заправок рубль. Бонусы используются для совершения очередного платежа за топливо.

Самый простой и удобный вариант оформить лучшую дебетовую карту для автомобилистов с кэшбэком на топливо – это воспользоваться возможностью подачи онлайн-заявки. При этом клиентам предоставляется возможность предварительно выбрать выгодный вариант пластика, используя для этого такие критерии:

величину кэшбэка при покупках топлива на АЗС;
лимиты на снятие наличных средств с карты;
величину ежегодного обслуживания пластика или наличие бесплатного обслуживания;
размер комиссии при осуществлении платежей или обналичивании средств и т.д.

Часто ищутРекомендуемые

Лучшие карты
С кэшбэком
Бесплатные
Для детей
Доходные
С процентом на остаток
Пенсионные
Виртуальные

Для иностранных граждан
Зарплатные
Для путешествий
Для молодежи
Для интернет покупок
Для студентов
Для переводов
Именные

ВИЗА
С доставкой по почте
С овердрафтом
МастерКард
Международные
Маэстро
Бонусные
Платинум

Валютные
Бесконтактные
Мультивалютные
С минимальным обслуживанием
Социальные
С большим лимитом снятия
Накопительные
Выбрать город

1. «Польза» Хоум Кредит Дебетовая карта с кэшбэком до 30%

2. «Тинькофф Блэк» Дебетовая карта с кэшбэком до 30%

3. Дебетовая карта «Опенкард» Открытие с кэшбэком до 20%

4. Дебетовая «Альфа-карта» с кэшбэком до 33%

«Конвертация кэшбэк баллов по любой из карт, представленных в этом обзоре равнозначны: 1 балл = 1 рубль. Без подвохов».

Лучшая дебетовая карта с кэшбэком на азс

Дополнительный Сash-back (без ограничений по сумме кэшбэка) по карте «Польза» — подключается за баллы. На срок от 1 до 12 месяцев. Стоимость 1 месяца начинается с 99 баллов. Стоимость подключения любой из категорий на максимальный период — дешевле.

Дополнительный процент кэшбэка начисляется за 5 ежемесячных покупок в любой из избранных категорий:

⦁ 2% — в магазинах Бытовой техники и Электроники
⦁ 2% — на Авиа и Ж/д билеты, а так же Гостиницы
⦁ 2% — за оплату услуг и товаров в Салонах Красоты и Медицинских центрах
⦁ 2% — в магазинах Одежды и Обуви
⦁ 2% — за покупки в Зоомагазинах/товаров для животных
⦁ 2% — в магазинах Детских товаров
⦁ 2% — за покупки в магазинах Мебели и товарах для Ремонта
⦁ 2% — на развлечения и досуг: за Кино, Театры, боулинг, цирк, дельфинариумы и т.п.

+ 10 % процентов КЭШБЭКА получат новые клиенты, оформившие карту Польза в 2022 году. ЗА ВСЕ ПОКУПКИ 10% (в подарок за оформление карты до 31.01.2022) — начисляется при оплате покупок с помощью смартфона и др. умных устройств. Предложение действует на 2 первых месяца (по 500 рублей дополнительного кэшбэка в каждом)

Ежемесячный % начисляется при остатке до 300 тыс.руб.

5% — при покупках от 30 тыс. руб. в мес.

3% — при покупках от 7 000 руб. в мес.
повышенный ежедневный процент на остаток 10% на сумму до 300 000 рублей.

Ежемесячный % начисляется на остаток до 300 тыс.руб.

7% — с подпиской Тинькофф

4% — при покупках от 3 000 руб. в мес. (без подписки)

*Минимальная сумма начисления =150 руб. Баллами можно компенсировать покупки от 1,5 тыс.руб.

Максимальный размер кэшбэка в месяц = 3 000 руб. (или 5 000 руб. со статусом «Плюс»: при хранении и поддержании остатка не менее 500 тысяч)

Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС

Дебетовые и кредитные карточки, выгодные автолюбителям, отличаются от стандартных предложений по нескольким параметрам:

Кэшбэк за заправку топлива, сопутствующих товаров. С такой банковской картой можно выгодно приобретать бензин, масла, автоаксессуары, еду, автохимию и другие товары, представленные в магазинах автозаправочного комплекса. Максимальный размер cash back достигает 10 процентов от стоимости покупки, что при среднем чеке в 1000 рублей составляет 100 рублей.
Кобрендинговые предложения. Банки сотрудничают с нефтеперерабатывающими компаниями и выпускают совместный продукт. Такой топливной картой можно расплачиваться только на заправочных станциях одного бренда, например, Лукойл, Роснефть или Газпромнефть. Зато клиенты получают дополнительные преимущества в виде акций, спецпредложений, дополнительных скидок от АЗС.

Кроме кэшбэка с заправок, карта должна возвращать деньги за покупки в нескольких категориях. Для автолюбителей могут быть интересны следующие места: Платные парковки, автомойки, супермаркеты, каршеринг, такси, сервисы оказания помощи на дорогах и др.

Чтобы получать большой кэшбэк за бензин, а также другие банковские привилегии, нужно при выборе автокарты уделить внимание следующим параметрам:

форма зачисления кэшбэка;
минимальный лимит покупок;
ограничения по cash back;
процентное начисление по собственным средствам;
стоимость годового обслуживания;
дополнительные привилегии.

Расскажем о каждом подробнее.

Обычно возврат осуществляется в рублях или бонусных баллах, которые накапливаются на специальном клиентском счете. За каждые 20, 50 или 100 потраченных рублей начисляется 0,5-1 балл. Если клиент хочет потратить бонусы, их списывают с карты по курсу 1 балл – 1 рубль.

Банки совместно с автозаправочными брендами, устанавливают ограничения по затратам, например, минимальная заправка на 1500 рублей. При выполнении этого условия клиенту будет зачислен cash back, в противном случае возврата денег не будет.

По каждой категории устанавливают ежемесячный лимит, например, 1500-5000 рублей в месяц. То есть, владелец карта с кэшбэком не может получить больше возврата за оплаченный бензин на АЗС, сопутствующие товары, чем обозначенная сумма.

Выгодный процент варьируется от 6 до 10% годовых. По лучшим банковским предложениям с процентами на остаток собственных средств проводятся ежедневные начисления.

Сравнение разных карт с кэшбэком на АЗС 2021 года показало, что бесплатные варианты не могут похвастаться высокими процентами возврата. Поэтому, у автовладельцев есть два варианта:

получить бесплатное обслуживание и довольствоваться 1-3% cash back;
платить за карточку, но получать высокий процент возврата денег.

Плата за обслуживание не вимается, если клиент банка выполняет поставленные условия: наличие кредита или вклада, ежемесячные безналичные расчеты, неснижаемый остаток по счету.

Владельцы карт с кэшбэком на АЗС могут участвовать в различных акциях, проводимых автозаправочными брендами. Также им могут быть доступны:

бесплатные мобильные приложения, мобильный банк
скидки или рассрочка у партнеров банка;
увеличенный беспроцентный период;
бескомиссионное снятие наличных;
приветственные бонусы при активации карточки.

Выпускается и доставляется карточка совершенно бесплатно. Заполнив форму на сайте, остается дождаться уведомления от банка, что карта готова. После этого курьер от Тинькофф Банка в течение одного-двух дней доставит готовую карту в любое место.

Обслуживание карты по умолчанию стоит 99 рублей в месяц, но при соблюдении одного из таких условий комиссия взиматься не будет:

постоянный общий остаток на карточных счетах, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях Тинькофф — от 50 000 рублей,
у держателя есть открытый кредит в Тинькофф Банке.

Есть и такой небольшой лайфхак — вы можете написать в службу поддержки Тинькофф Банка и произнести пароль — “тариф 6.2”. Вас переведут на тариф без платы за обслуживание карты Black. При этом, правда, придется пожертвовать процентами на остаток на сумму до 100 000 рублей. Во всем остальном условия останутся теми же.

Тинькофф Банк представляет хороший процент на остаток – 3,5% годовых, средства зачисляются на баланс карты раз в месяц.

Чтобы процент начислялся, нужно, чтобы одновременно выполнялось два требования:

на карте было меньше 300 000 руб.;
сумма покупок в течение месяца — от 3 000 руб.

Процент может быть и более высоким — 5% годовых. Но для этого нужно воспользоваться одним из вариантов подписки на пакет услуг от Тинькофф.

Правила начисления кэшбэка похожи на те, что действуют у большинства конкурентов:

1% — на все покупки;
2-15% (чаще всего — 5%) — на покупки в специальных категориях, которые можно выбирать один раз в месяц из предложенного списка категорий;
до 30% — на приобретения по спецпредложениям от организаций-партнеров.

Но, как мы уже упоминали выше, преимущество Тинькофф в том, что кэшбэк приходит каждый месяц живыми рублями.

Заказать «Пользу» можно на сайте банка, заполнив специальную форму. Вам перезвонит менеджер финансового учреждения, который при необходимости ответит на все вопросы. После этого останется дождаться доставки готовой карты (доступно более, чем в 160 российских городах) либо забрать готовую карту в офисе банка. Выпускается карта бесплатно.

Обслуживание этой дебетовой карты — полностью бесплатное без дополнительных условий. Это один из ключевых плюсов данного банковского продукта Home Credit.

Карты с кэшбэком и процентом на остаток 2022

Вторым крупным плюсом карты является возможность капитализировать деньги, которые лежат на балансе карты. Зарабатывать можно до 5% годовых, ставка зависит от суммы расходов держателя за отчетный месяц:

3% годовых — при расходах от 7 000 до 29 999,99 руб.;
5% годовых — при расходах более 30 000 руб за месяц.

Схема начисления кэшбэка за расходы по этой карте в целом повторяет наиболее выгодные для держателей предложения других банков страны:

1% — за любую покупку по карте;
5% — за покупки в трех выбранных держателем категориях;
до 30% — за покупки у партнеров банка.

Минусом кэшбэк-программы «Пользы» является то, что кэшбэк приходит не живыми рублями, а начисляется в виде бонусных баллов. Бонусы можно вывести в личном кабинете по довольно сложной схеме. Во-первых, для расходования баллов необходимо, чтобы их накопилось не менее 500. Во-вторых, бонусы не переводятся в рубли напрямую — с их помощью можно компенсировать уже совершенные расходы. Причем подходят далеко не все расходные операции.

У держателей карты есть довольно обширные возможности для пополнения ее баланса или снятия средств:

можно без комиссий пополнить с карты всех банков, используя мобильное приложение;
снимать деньги без комиссии в банкоматах Хоум Кредит Банка;
снимать деньги без комиссии в банкоматах других банков — до 100 000 руб. в месяц.

Большим преимуществом является повышенный лимит перевода денег на карты других банков через Систему быстрых платежей. Закон обязывает банки переводить бесплатно через СБП не менее 100 000 рублей в месяц для каждого клиента. В Home Credit этот лимит добровольно повышен до 500 000 руб.

Кэшбэк по топливной банковской карте начисляется деньгами или бонусами. Бонусами можно компенсировать другие покупки или покупки у партнеров. Повышенный процент возврата установлен для оплаты автокартой покупок на АЗС, услуг СТО, парковки, автомоек и проезда по платным дорогам. Точные условия – см. предложения банков в таблице. Чтобы бонус был начислен, операция должна быть совершена в торговом терминале, которому присвоен верный МСС код. Информацию о кодах, по которым начисляется бонус, уточняйте в банке. МСС код торговой точки можно уточнить у ее администрации.

Кэшбэк выплачивается раз в месяц, после формирования выписки. Сроки выплаты вознаграждения у разных банков отличаются. Бонус по кредитным картам выплачивается, только если вы вовремя оплачиваете задолженность. Если допустить просрочку, банк может приостановить использование бонусов или аннулировать их.

Максимальный кэшбэк по автокартам ограничивается. Чтобы выбрать карту с наиболее выгодными условиями, необходимо рассчитать сумму кэшбэка. Оцените свои ежемесячные расходы на топливо и авто. Умножьте расходы на процент кэшбэка и сравните с лимитом.

По всем автокартам начисляется cashback за другие покупки. Если МСС код распознан как отличный от кода АЗС или автосервиса, то на карту вернется 1% деньгами или бонусами.

Карта с кэшбэком на АЗС поможет вам сэкономить на автомобильных расходах. Выбирая автокарту, важно учитывать не только основные условия, но и порядок начисления и использования этого бонуса. Важен и тип карты — кредитная или дебетовая.

Одной из самых выгодных карт с кэшбэком на АЗС является Дорожная от Росгосстрах Банка. Она возвращает рублями до 7% от любых расходов на заправках. Карта выпускается как кредитнвя, быстро оформляется, но дорого обслуживается. Также у нее есть кэшбэк и в других категориях.

Экспертное мнение

Топливные карты помогут существенно сэкономить на заправке автомобиля. Различные сети АЗС совместно с банками поощряют держателей таких карт бонусами, скидками и спецпредложениями.

Как правило, топливная карта начисляет повышенный кэшбэк с каждой заправки — он может достигать до 10%. Деньги возвращаются на счет рублями или баллами, которые можно потратить или обменять на реальные деньги. Кэшбэк может начисляться и за оплату других автомобильных расходов — услуги СТО и автомоек, покупку автозапчастей, оплату штрафов ГИБДД, парковок и платных дорог. Кэшбэк может начисляться и в других категориях — например, за обеды в ресторанах или покупки в супермаркетах.

Однако, торопиться с оформлением подобной карты не стоит. Как правило, у большого кэшбэка такие же большие ограничения — например, он начисляется только с определенной суммы покупок и в определенных пределах. Также важно детально ознакомиться с условиями ее бесплатного обслуживания. Нередко для пользователя они абсолютно невыгодны. Поэтому при выборе топливной карты обращайте внимание не только на размер бонуса, но и на другие условия — от стоимости обслуживания до штрафных санкций за просрочку.

Кэшбэк – это возврат части стоимости покупки банком по программе лояльности. Автомобилистам банки часто предлагают получать кэшбэк на АЗС в повышенном размере. При этом определяют, что операция произошла на заправке по MCC-коду. Это 4 цифры, которые присваиваются торговой организации и передаются терминалом вместе с другими данными о транзакции (сумма, данные пластика).

Автолюбитель может регулярно экономить деньги на покупке топлива. Для этого достаточно разобраться, где открыть карту с большим процентом кэшбэка за автозаправки. Самостоятельно изучить сотни банковских продуктов сложно. Разбираемся, какие банки предлагают высокий кэшбэк в 2022 году на заправках и какую карточку стоит оформить. Всеми перечисленными карточными продуктами можно платить как через терминал непосредственно на заправках, так и в приложении Яндекс.Заправки.

Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС предназначены для оплаты бензина, дизеля и других покупок за счет собственных средств. Они пригодятся как обычным автомобилистам, так и тем, кто профессионально работает за рулем – таксистам, водителям автобусов, дальнобойщикам и тд.

В рейтинг ТОП-карт включены продукты от надежных банков. При их отборе учитывались следующие параметры:

размер и условия по повышенным вознаграждениям за автозаправки;
проценты на остаток;
стоимость обслуживания и условия для отсутствия платы за него;
дополнительные привилегии и бонусы.

Кроме того, при составлении рейтинга учитывалось качество обслуживания в кредитной организации и отзывы клиентов.

Кредитные карты с кэшбэком на АЗС предназначены для получения вознаграждения при покупке топлива за счет заранее одобренного лимита. Они все имеют грейс-период, позволяющий не переплачивать банку процентов и заправляться в рассрочку до нескольких месяцев.

Чтобы понять, какую лучше выбрать карточку для заправок автомобилисту рекомендуется изучить все предложения в рейтинге. В него включены только выгодные продукты от надежных банков, предоставляющие только максимальную выгоду за оплату в повышенных категориях «Автозаправочные станции».